抓人!700亿大雷炸了,近5万人被埋,但没一个穷人…
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来源 | 说财猫
作者 | 猫崽
责任编辑 | 包不同
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金融圈,多事之秋……
又一家理财公司被查,事情很大。
今天上海警情通报,对海银财富涉嫌非法集资犯罪立案侦查,对韩某某、韩某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。
海银财富由创始人韩宏伟、韩啸父子控制,河南商丘永城人,是当地有名的首富。
在金融圈,海银财富的名气不小,曾与中植系、诺亚财富齐名的第三方财富公司,总部在上海。
更令人震惊的是,此次被抓前,证券时报曾在3个多月前发文称:
海银财富700亿资金池,多半理财项目是傀儡空壳、交叉嵌套、底层空虚。
如今回过头看,只有一个疑惑,这样资质的理财公司,开了这么久?
更魔幻的是,海银财富在2021年3月赴纳斯达克上市。
当时风光无两,海银财富成为内地第二家赴美上市的第三方财富管理公司。
直到去年底,海银财富多只理财产品出现逾期未兑付。
纸,终于包不住火。
海银创始人韩宏伟,履历不凡。
不仅是海银金融控股集团的董事长,韩宏伟还是中国贵酒集团的董事长。
出事前,韩宏伟拥有两家上市公司,分别是:
美股的海银控股(股票简称HYW,现更名为三合智能)以及A股的岩石股份(上海贵酒股份有限公司)。
两家上市公司的股价表现堪忧,前者市值跌到只剩1000多万美元,后者市值跌剩24亿人民币,可谓是一地鸡毛。
接下来,重点说说这次的主角,海银财富。
2006年,海银财富在上海陆家嘴成立,由此,韩氏家族的金融帝国拉开序幕。
截至去年6月末,海银财富在全国91个城市布局185家财富中心,大半个中国都有它。
海银财富的理财师,有1749名,超4.66万名客户买了理财产品,基本都是高净值人士。
过去三年时间,海银财富举办了4517次营销活动和聚会,超10万人参加。
海银财富出事后,韩宏伟做了一个重大决定:
剥离海银财富,将美股上市公司更名为三合控股,宣布转型,并完全退出财富管理及资产管理业务。
但要知道,海银控股此前之所以能上市集资,全在理财金融上赚得盆满钵满。
最新的财务信息显示,海银财富(财富+资管)2023年的净收入合计为17.12亿,下滑16.12%。
海银控股也陷入整体亏损,去年净亏10个亿,而2022年则净赚23.6亿。
亏损的原因,很大一部分在于信用损失及商誉减值(兑付违约,财富板块停滞),以及健康业务。
海银健康去年净收入虽然有增长,但最近两年仍在亏钱,去年净亏损5.8亿。
海银健康的财报情况
现在剥离了最赚钱的业务,三合控股只剩下亏钱的海银健康业务(体检、互联网医院平台等)。
不坑穷人,大概是海银财富最大的功德了。
众所周知,第三方理财公司的目标客户,大多数有钱人。
起投金额高,鼓吹收益率高,以此吸引富豪们的闲钱。
海银财富过去所售理财产品的起投金额,大多数30万或100万起投,年化收益率7%-10%。
海银财富之所以兑付违约,还在于它分销的理财产品中,有很大一部分与房地产相关。
含房量过高,它踩中了两个大坑:恒大、融创。
据猫崽了解,近几年,海银财富分销的地产相关理财产品总成交额,占比曾一度达到58.2%(2021年),随后占比降至28%(2023年6月)。
近三年,海银财富在私募领域每年分销卖出的地产类理财多达300-450亿。
而海银财富能分得的佣金收入,高达9亿-14亿元/年。
图源自证券时报
根据证券时报统计的数据,海银财富的理财产品多达465只,规模达到716.9亿。
而且,这22家发行人所发行的465只理财产品全数违规,它们都是在被监管部门定性为非法金融的“伪金交所”进行登记备案。(源自证券时报)
700多亿,什么概念?
如果是面值100元的钞票,堆叠起来,可以堆满大约45949750平方米的房子。
自从去年12月中,海银财富发布逾期兑付的公告后,投资者再没有等来兑付及处置方案。而是等到了财富管理韩某某被抓的消息。
暴雷前一个月,韩宏伟还对外接受专访,侃侃而谈。
上海这家金融帝国,终究还是倒了……
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